Feedelios

Le financement participatif (crowdfunding) désigne lesoutils et méthodes de transactions financières faisant appel à un grand nombre de personnes pour financer un projet, par l’entremise d’un site Internet. Il compte 3 grandes catégories. Le don d’abord, avec ou sans contrepartie.

La chanteuse StevyMahy, par exemple, a fait appel aux internautes pour financer un CD. Autre catégorie : le prêt avec ou sans intérêt. Le financement en capital enfin, formalise la participation au capital d’une société en contrepartie d’un statut d’actionnaire. Le crowfunding, en France, révèle un développement prometteur : 152 millions d’euros ont été collectés en 2014 — le double par rapport à 2013 — dont 56% de dons, 29% de prêt, 15% de financement en capital.

Positionné sur le financement en capital, Feedelios aide les entreprises ultramarines à trouver des actionnaires pour augmenter leurs fonds propres, et à présenter ainsi aux établissements de crédit une meilleure structure financière.

En quoi consiste Feedelios ?

Les plates-formes de financement participatif ont collecté 66.4 millions d’euros au 1er semestre 2014, soit un peu plus du double de la collecte du 1er semestre 2013 (33 millions d’euros). Ceci montre l’engouement des Français pour ce mode de financement.

Feedelios, est la première plateforme de financement participatif en actions des Outr-mers. Elle permet à chaque citoyen de prendre une part active dans le développement et l’essor des entreprises de cette zone, mais aussi d’en tirer un avantage fiscal.

Feedelios sélectionne les entreprises présentées sur la plateforme après une étude approfondie de leur dossier, gage de leur viabilité. « Il s’agit d’apporter une source stable de revenus à des entreprises innovantes qui ont besoin de financement pour se développer », explique Daniel Lantin, président de Feedelios. « De nombreuses plateformes de crowdfunding ont fait leurs preuves, mais Feedelios est la première plateforme dédiée exclusivement aux projets ultramarins.

 

 

La société est organisée autour de 2 pôles :

• Un pôle finance (relations clients & territoires), sous la responsabilité de Daniel LANTIN,
• Un pôle investissement (relations avec les investisseurs) sous la responsabilité de Charles THENOZ.

Les investissements pourront se faire en direct ou via des holdings. Les investissements faits par FEEDELIOS ont vocation à rester minoritaires.

Comment ça marche avec Feedelios ?

Feedelios propose un financement participatif “le crowdfunding” afin de pallier les difficultés d’obtenir des financements pour les entreprises françaises, en particulier, celles de l’outre-mer et le contexte d’une nouvelle réglementation du Financement participatif bien accueilli par tous les acteurs.

Les établissements de crédit, ainsi que les chefs d’entreprise, font régulièrement le même constat : les entreprises manquent de fonds propres. Cette insuffisance fragilise les entreprises et ne leur permet ni de faire face aux risques et aléas rencontrés dans leur activité, ni d’investir pour développer leurs marchés.

La sous-capitalisation des entreprises est un frein à leur équilibre financier, à leur développement et à leur compétitivité) qui touche en particulier les entreprises en phase de création, mais également les entreprises en développement. L’ambition est de proposer un soutien au financement des entreprises à leur différent stade de vie, et notamment pour les entreprises conduisant des projets d’innovation. »

Les plates-formes de financement participatif ont collecté 66.4 millions d’euros au 1er semestre 2014, soit un peu plus du double de la collecte du 1er semestre 2013 (33 millions d’euros). Ceci montre l’engouement des Français pour ce mode de financement.

• Positionnement de la plateforme Feedelios :
• Feedelios répond à un besoin exprimé par les acteurs institutionnels (Gouvernement, Conseil Régional)
• Elle se positionne sur un secteur géographique cohérent, mais diversifié, l’Outre-mer.
• Elle allie des compétences complémentaires de personnes ayant une longue expérience dans le domaine du financement ;
• Elle est soutenue par les organisations professionnelles du secteur privé locaux (UDE MEDEF, CCI, Association des Moyennes et Petites Industries).

 

• Modèle d’investissement

Les entreprises bénéficiaires des fonds collectés sont principalement régionales (Zone Outre-mer) et les investisseurs sont nationaux (France entière), voire étrangers.

A la demande des émetteurs et/ou des investisseurs, les investissements pourront se faire en direct ou via des holdings. La holding de syndication des investisseurs n’est qu’un simple véhicule juridique d’intermédiation entre investisseurs et émetteurs. Toutes les décisions importantes (augmentation de capital, sortie, liquidation) nécessitent l’accord systématique des actionnaires investisseurs tels que prévus dans les statuts holding.

Une action de la holding sera systématiquement souscrite par la plateforme afin d’avoir un accès aux informations et pour pouvoir éventuellement exercer un mandat d’administrateur.

Les investissements faits par FEEDELIOS ont vocation à rester minoritaires. La Holding ne sera donc pas majoritaire, ni en capital, ni en droits de vote et il n’ya donc pas lieu de prévoir un Commissaire aux Comptes pour cette SAS.

• Quels sont les avantages fiscaux IR ?

Le dispositif IR, permet aux redevables de l’impôt sur le revenu (IR) de déduire 18% des sommes investies dans le capital de PME françaises et européennes. Les versements déductibles sont plafonnés à :

• 50 000 € (personne seule) pour une réduction d’impôt maximale de 9 000 €
• 100 000 € (couple marié ou pacsé – imposition commune) pour une réduction d’impôt maximale de 18 000 €.

Pour bénéficier de la déduction fiscale, les parts doivent être conservées pour une durée minimale de 5 ans et la souscription doit avoir lieu avant le 31 décembre de l’année fiscale en cours. Exemple : Un investissement de 5 000€ permet une déduction d’impôt de 900 €.

• Principaux critères de sélection des dossiers
• Pertinence de la stratégie commerciale et des produits, qualité du management et possibilité de créer de la valeur pour les actionnaires.
• Sociétés innovantes en forte croissance, qui ont validé leur technologie, leur modèle économique, qui ont construit une base de clientèle commerciale solide, qui ont une stratégie de développement justifiant de s’adjoindre de nouveaux actionnaires. Cette stratégie doit déboucher sur des scénarios de sortie satisfaisants.
• La plate-forme peut faire réaliser plusieurs investissements dans une société cible pour accompagner des phases successives de développement, et une partie des montants alloués à chaque investissement est généralement assignée à de tels investissements complémentaires.
• La stratégie d’investissement choisie est adaptée au contexte des TPE locales avec un niveau d’investissement habituel à partir de 100 k€ et jusqu’à 1 000 k€ par an.
• Quels sont les avantages fiscaux ISF ?

Le dispositif ISF, permet aux redevables de l’impôt sur le revenu (ISF) de déduire 50% des sommes investies dans le capital de PME françaises et européennes. Les versements déductibles sont plafonnés à 90 000 € pour une réduction d’impôt maximale de 45 000 €. Ces investissements peuvent être directs ou indirects (via une société holding).

Pour bénéficier de la déduction fiscale, les parts doivent être conservées pour une durée minimale de 5 ans et la souscription être effective avant la date limite de dépôt de la déclaration d’ISF (15 juin 2016).

Exemple : Un investissement de 50 000 € permet une déduction d’impôt de 25 000 €.

Cas particulier : cessions totales ou partielles de titres

La cession totale de titres avant le terme des délais indiqués précédemment entrainent la remise en cause du bénéfice de la réduction d’ISF. La cession partielle de titres répond à un régime particulier. Pour ce cas précis, merci de vous rapprocher de votre centre des impôts, gestionnaire de patrimoine, …

Pourquoi choisir Feedelios ?

Les établissements de crédit, ainsi que les chefs d’entreprise, font régulièrement le même constat : les entreprises manquent de fonds propres. Cette insuffisance fragilise les entreprises et ne leur permet ni de faire face aux risques et aléas rencontrés dans leur activité, ni d’investir pour développer leurs marchés.

La sous-capitalisation des entreprises est un frein à leur équilibre financier, à leur développement et à leur compétitivité) qui touche en particulier les entreprises en phase de création, mais également les entreprises en développement. L’ambition est de proposer un soutien au financement des entreprises à leur différent stade de vie, et notamment pour les entreprises conduisant des projets d’innovation. »

FEEDELIOS est la première plateforme agréée destinée aux sociétés dont le siège social est en Outre-mer (Guadeloupe, Martinique, Guyane, Réunion, Saint-Martin, Saint-Barthélemy, Mayotte). Elle bénéficie d’un soutien des organisations professionnelles du secteur privé (UDE MEDEF, CCI, Association des Moyennes et Petites Industries).

Des Co-investissements sont recherchés avec d’autres intervenants en haut de bilan. La stratégie d’investissement choisie est adaptée au contexte des TPE locales avec un niveau d’investissement habituel à partir de 100 k€.