ClubFunding

La finance participative (ou crowdfunding « financement par la foule ») permet le développement de divers projets en s’appuyant sur les contributions financières du grand public. Ces différents projets peuvent être portés par des particuliers, des associations ou des entreprises.

En quelques années, les plateformes de finance participative se sont multipliées, avec des modèles de financement de quatre types : dons, prêts solidaires, prêts rémunérés et investissement en fonds propres.

Ce financement représente une réelle alternative au financement traditionnel (banque, investisseurs privés…). Désormais l’investisseur a la main sur son investissement, il peut choisir le projet et le porteur de projet qu’il souhaite soutenir.

La croissance de plateformes ne cesse pas. Le nombre de projets présentés et d’argents collectés augmentent d’une manière presque exponentielle.

Il existe depuis un certain temps un intérêt grandissant de la part de France pour le crowdfunding.

Preuve de l’engouement du public, 1,3 million de Français ont déjà soutenu un projet de crowdfunding : que ce soit quelques euros versés à un artiste sur un site de don (62 euros en moyenne en 2014), des centaines d’euros prêtés à une PME, ou plusieurs milliers investis (4 470 euros) dans le capital d’une start-up.

C’est quoi ClubFunding ?

ClubFunding est un Conseiller en Investissements Participatifs (CIP), régulé par l’Autorité des marchés financiers (AMF) et immatriculé au Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro 15001494

ClubFunding est une plateforme de financement participatif qui réunit des investisseurs, particuliers et institutionnels, et des entreprises françaises avec des projets prometteurs à financer.

ClubFunding est né de l’expertise du Groupe Profina, spécialisé depuis 21 ans dans la mise en relation d’entreprises à financer et de prêteurs (investisseurs particuliers et banques). Aujourd’hui 2 000 entreprises et 3 000 investisseurs patrimoniaux ont bénéficié de cette expertise pour un montant financé de plus de 2 milliard d’euros.

ClubFunding propose aux investisseurs, particuliers et institutionnels, de prêter directement aux entreprises françaises via la souscription d’obligations.

Quelles sont les conditions d’éligibilité ?

Toutes les entreprises suivent une procédure de sélection stricte et rigoureuse. Chaque projet est évalué sur plus de 100 critères économiques, financiers et managériaux par les spécialistes de ClubFunding et ses partenaires.

Le Comité des risques vérifie chaque dossier, valide la sélection et fixe le taux minimum auquel la société pourra emprunter en fonction du profil de risque de son activité et de la viabilité de son projet.

ClubFunding propose aux entreprises une source de financement pour des projets :

• De 25 000 à 500 000€ (jusqu’à 1 000 0000€ après la phase de lancement),
• Sur des durées de 1 à 6 ans,
• À des taux à partir de 7% par an,
• Avec ou sans nantissement ou garantie,
• Sans aucune garantie personnelle des dirigeants, 
• Aucun frais de remboursement anticipé.

Comment ça marche avec ClubFunding ?

Sur ClubFunding, vous prêtez simplement en souscrivant à des obligations (placement financier) proposées par des entreprises françaises.

En échange vous recevez chaque mois des intérêts à 7, 10 ou encore 12% par an (taux annuel brut hors frais et fiscalité) sur des durées jusqu’à 6 ans.

Pour participer à une collecte, c’est très simple et 100% en ligne, directement depuis la page du projet, à partir de 500€.

Dès lors que le montant nécessaire au financement du projet est atteint, ClubFunding prononce le succès de la collecte : vous recevez alors des obligations émises par la société pour le montant emprunté.

Chaque mois vous percevez les intérêts (coupons). Le remboursement des obligations a lieu soit en totalité à la fin (si la maturité est inférieure ou égale à 3 ans) soit par annuité constante (pour les maturités de 3 à 6 ans).

Si le montant du financement n’est pas réuni, votre souscription vous est intégralement restituée par virement, et cela sans aucun frais.

Avec ClubFunding, vous prêtez en direct à des PME françaises à partir de 9%/an (taux brut avant frais et fiscalité). Découvrez en vidéo cette nouvelle opportunité pour diversifier et dynamiser vos placements tout en finançant l’économie.

Le risque d’une défaillance de l’entreprise qui l’empêcherait de rembourser tout ou partie de ses prêteurs et autres créanciers. Dans ce cas, vous perdriez tout ou une grande partie des sommes prêtées, proportionnellement à ce défaut de paiement.

Tenez aussi compte du risque d’illiquidité. Les obligations n’étant pas cotées, vous devrez très certainement attendre les remboursements pour récupérer les sommes investies.

Pourquoi choisir ClubFunding ?

ClubFunding est une plateforme de financement participatif qui réunit des investisseurs, particuliers et institutionnels, et des entreprises françaises avec des projets prometteurs à financer.

ClubFunding accompagne entreprises et investisseurs durant toutes les étapes du financement de projets par emprunt obligataire, analyse crédit, montage de l’émission, collecte des souscriptions, gestion des paiements et remboursements, suivi de la relation émetteur-investisseurs…

ClubFunding s’appuie sur l’expertise du Groupe Profina, un groupe à taille humaine spécialisé depuis 21 ans dans la mise en relation d’entreprises emprunteuses et de prêteurs (investisseurs particuliers et banques) .

Fort d’une équipe expérimentée de 50 collaborateurs, le Groupe compte à son actif aujourd’hui 6.000 entreprises emprunteuses et 4.000 investisseurs patrimoniaux et plus de 2 milliards d’euros financés.

La fidélité de ses investisseurs traduit la volonté du Groupe Profina d’offrir les meilleurs produits et services.

ClubFunding propose aussi un service de formation en mode présentiel. Ces journées de formation peuvent être prises en charge dans le cadre de la formation professionnelle. Nous vous invitons à contacter notre partenaire pour obtenir une convention de formation à envoyer à votre Organisme Paritaire Collecteur Agréé (OPCA) ou votre Fonds d’Assurance Formation (FAF).

ClubFunding accompagne entreprises et investisseurs durant toutes les étapes du financement de projets par emprunt obligataire : analyse crédit, montage de l’émission, collecte des souscriptions, gestion des paiements et remboursements, suivi de la relation émetteur-investisseurs…

Avantages pour les Porteurs du projet chez clubfunding.fr

Obtenir plus de capital

Avantages pour les investisseurs

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investir proprement en actions

 

 

Club funding c’est ausssi

• Un positionnement spécifique

Un rendement moyen supérieur à 9,5% résultant d’une offre par ClubFunding de produits d’investissements s’assimilant à de la dette mezzanine (i.e. des quasi-fonds propres pour les PME).

Fort de son statut de Conseiller en Investissements Participatifs (CIP), ClubFunding se distingue des autres plateformes généralistes par sa volonté de financer des entreprises par l’intermédiaire d’émissions obligataires.

Ce statut unique permet à ClubFunding de se positionner sur un marché peu concurrentiel, à la frontière entre le financement classique que proposent les principaux acteurs de « crowdlending » (bons de caisses, contrats de prêts) et les intermédiaires traditionnels de dette subordonnée.

Ce positionnement spécifique autorise ClubFunding à offrir à ses investisseurs des rendements supérieurs aux autres plateformes généralistes et davantage en ligne avec les rémunérations proposées aujourd’hui par des fonds de dette privée ou de dette mezzanine.

 

 

• Un attachement à la sécurité des investissements

Ce financement obligataire limite le niveau de risque observé en comparaison des autres plateformes généralistes possédant uniquement le statut d’Intermédiaire en Financement Participatif (IFP).

En effet, ce type de financement cible les PME de taille importante et suffisamment matures et les opérations structurantes pour ces entreprises.

Cela implique également la présence systématique de partenaires bancaires (privés ou BPI) dans la structure de financement.

De plus, ClubFunding sécurise davantage ses investisseurs en mettant en place des systèmes de sûretés dans le montage de ses opérations de financement.

• Une sélection rigoureuse des dossiers

Afin de proposer à la communauté d’investisseurs les meilleures opportunités du marché, ClubFunding procède à une sélection rigoureuse des dossiers.

Pour permettre à ClubFunding d’offrir à ses investisseurs le meilleur rendement parmi les plateformes de financement participatif, ce positionnement spécifique sur les émissions obligataires s’accompagne également d’un processus intégré de sélection des dossiers.

De plus, pour la phase analytique, ClubFunding a mis en place un Comité des Risques composé de spécialistes sectoriels chargés d’analyser les demandes de financement, de rejeter les dossiers ne remplissant pas les critères d’investissement et de noter les projets destinés à être proposés aux investisseurs.

De fait, seulement 2% des dossiers adressés à ClubFunding sont mis en ligne sur la plateforme et mis à disposition de la base d’investisseurs.

À ce jour, aucun défaut et aucun retard de paiement n’ont été observés sur les différents projets proposés par ClubFunding à ses investisseurs.

• Une simplicité d’investissement

ClubFunding a développé une offre de service parfaitement dédiée à l’investissement sur des obligations privées.

Tous ces services simplifient votre accès à cette nouvelle catégorie de placement financier et vous apportent tranquillité et sécurité pour gérer votre portefeuille.

Sur ClubFunding, vous prêtez directement à des PME françaises en souscrivant à des obligations simples à taux fixe émises par ces mêmes entreprises.

Vous recevez chaque mois des intérêts à partir de 7% par an sur des durées jusqu’à 6 ans et avec un remboursement in fine ou par annuités constantes.

Les équipes de ClubFunding vous accompagnent tout au long de vos investissements.

ClubFunding en chiffres

17 entreprises financées

Plus de 160 emplois créés

225 000€ Montant moyen financé sur chaque projet

24 heures Temps moyen de succès des collectes sur ClubFunding

25 Nombre moyen de souscripteurs par projet sur ClubFunding

100% des projets mis en ligne financés

Plus de 4M€ Montant financé au 1er semestre 2016

0 Nombre de défaut de paiement

9,6% Taux d’intérêt moyen sur chaque projet ClubFunding